재산세 줄이는 방법 세액공제와 소득공제 차이 궁금증 해결

살아가면서 내 집을 마련하거나 토지나 상가 등의 부동산을 취득하게 되면 보유세인 재산세를 내야 합니다. 매년 공시지가에 따라서 세금이 올라갈 수 있는데 그러면 절세는 가능할지 궁금합니다.

 

재산세는 과세기준일, 과세표준 산식을 보면 절세 여부를 알 수 있습니다. 과세기준일은 매년 6월 1일이며, 납부기한은 토지는 매년 9월 30일까지, 주택은 절반은 7월 31일 가지, 나머지 절반은 9월 30일까지입니다. 그리고 건축물, 항공기, 선박은 매년 7월 31일까지로 정해져 있습니다.

 

 

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'재산세 줄이는 방법' 표지 사진

 

절세를 위해서는 취득, 처분시기를 잘 선택해야 합니다.

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매년 재산세의 과세기준일이 정해져 있으므로, 취득, 처분시기를 잘 선택하면 해당 연도의 세금을 원천적으로 피할 수 있습니다. 한마디로 어느 해 과세대상 재산을 처분하려고 생각한다면 6월 1일이 되지 전에, 즉 5월 31일까지 처분하면 해당 재산에 해한 세금은 피할 수 있습니다.

 

또한 만약 어느 해 재산을 취득하려고 한다면 잔금 또는 등기접수 시점을 6월 1일이 지난 뒤, 정확히 말하자면 6월 2일 이후에 잡는 것이 좋습니다. 그러며 그 해의 세금은 납부하지 않아도 되기 때문입니다.

 

이처럼 처분시기는 절세에 중요한 사항 중 하나이며, 매매계약서 작성 시에 반드시 고려해야 할 요소입니다.

 

 

과세표준에 의한 절세방법

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세금과 컴퓨터의 모습. 출처 : Pixabay

 

다음의 방법으로는 과세표준에 의한 절세방법입니다. 생각해 봅시다. 과세표준을 줄일 수 있다면 세금도 줄어드는 것은 당연할 거라 생각합니다. 하지만 표준은 시가표준액을 기준으로 하고 있습니다.

 

재산세는 동일한 것이라고 하더라도 매년 기준시가 또는 시가표준액이 변경됨에 따라서 매 범 바뀌게 됩니다. 예를 들자면, 부동산경기가 활서오하 되면 덩달아서 공시지가 또는 주택공시가격이 높아지고, 공정가액비율도 해마다 높아지게 됨으로써 세금이 급격하게 증가할 수 있습니다.

 

이에 따라서 급격한 세부담 증가를 예방하기 위해 직전 연도 해당 재산에 대한 세액의 150%를 한도로 부과하는데, 주택에 대해서는 공시가격을 기준으로 3억 원 이하면 105%, 6억 원 이하는 110%, 6억 원 초과면 130%를 한도로 부과합니다.

 

 

소유하지 않고 전세 또는 임차하여 돈 절약하기

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세금을 표시하는 사진. 출처 : Pixabay

 

직접적으로 재산세에 영향을 받지 않으려면 근본적으로 소유를 하지 않으면 됩니다. 당연한 소리입니다. 부과대상인 소유자에게 부과되는 만큼 소유를 하지 않고 전세 또는 임차해 사용한다면 재산세의 영향에서 뻗어 나게 됩니다.

 

부동산 경기가 침체를 지속하고 향후 경기에 대한 전망이 불확실한 경우에는 위험 부담이 큰 취득이나 그에 따른 세금 부담을 가지기보다는 임차해서 사용하는 것도 절세의 방편이 될 수 있습니다.

 

한 편의 예로써, 아는 지인은 금융소득(현금 흐름)이 많은 부자입니다. 하지만 직접 거주하는 집은 전세를 살면서 각 종 세금에 대한 부담이 없이 살고 있습니다. 본인이 원하는 돈에 대한 가치관이 다르기 때문에 무엇이 옳다고 말하기는 힘들지만, 돈을 절세하는 방법이 목적인 분들은 그 루트로 가는 것이 정답일 것입니다.

 

 

 

세액공제와 소득공제의 차이

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많은 분들이 헷갈려하는 단어가 '세액공제'와 '소득공제'입니다. 간단히 구분을 하자면, 세액공제는 내야 할 세금에서 빼주는 것을 말하고, 소득공제는 소득에서 빼주는 것을 말합니다.

 

한마디로 소득공제의 효과는 세율을 곱한 금액이지만 세액공제는 공제금액 자체이므로, 같은 금액일 때에는 세액공제의 효과가 더욱 크게 됩니다. 아무래도 세금을 빼주는 세액공제가 직접적인 파급효과가 더욱 클 것입니다.

 

이상으로 재산세 줄이는 방법과 세액공제와 소득공제 차이에 대한 궁금증을 해결해 보았습니다. 간단하면서도 복잡한 세금에 대한 절세방법과 그 개념을 정리함으로써 몰랐던 지식을 정리해 보시는 시간이 되었으면 합니다. 감사합니다.

 

 

 

 

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